"Vorsorge wandelt sich in Versorgung"
Die einen Selbstständigen 50plus und rentennahen Jahrgänge „müssen noch“, die anderen „wollen noch“ weiterarbeiten und manche Mittelständler "möchten gerne“ lieber heute als morgen aufhören. In jedem Fall stehen eine ganze Reihe Überlegungen an, WAS-WANN-WIE zu tun ist.
Analysieren und Entscheidungen auf einen Blick vorbereiten - das Metier von BERND WEYERS.
Private Vorsorge
Bei vielen Unternehmern sind oder werden schon bald Lebensversicherungen zur Auszahlung kommen oder haben auf anderen Wegen Vermögen aufgebaut. Oftmals stellen sich nicht die gewünschten Werte ein, wie damals angenommen. Und unter Umständen ersetzen gleichbleibende Ertragswerte aus Immobilien aufkommende Lücken der Ruhestands-versorgung nicht vollständig.
Firmenwert und Zusagen
Zumeist wurde der Firmenwert des Unternehmens in der Ruhestandsplanung außen vorgelassen, weil man sich auf die ersetzende und ergänzende Altersvorsorge verlassen hat. Betriebswirtschaftlich sind Versorgungszusagen erteilt worden, die jetzt bilanziell auf die Füße fallen und im schlimmsten Fall sogar die Übertragung der Firma behindern. Außerdem belasten Steuern und Sozialabgaben das eingeplante Ruhestandseinkommen insgesamt höher als gedacht.
Alles auf einen Blick
Das Planspiel von Primäreinkommen, anstehenden Kapitalleistungen, gesetzlichen sowie privaten und betrieblichen Rentenansprüchen, Einkünften aus Vermietung und Verpachtung, Kaufpreisraten oder Veräußerungserlösen bzw. weiteren Vermögenspositionen ist ein komplexes Gebiet. Auf diesem Terrain kennt sich BERND WEYERS als Ruhestandsplaner bestens aus. Mit Erfahrungswissen und Technologie wird dem Klienten ein klarer Blick auf die Dinge zur Entscheidungsfindung geliefert.
"Mit einem Drittel mehr Output"
Immer einen Sprung voraus
Die wissenschaftlichen Forschungsergebnisse von BERND WEYERS helfen Klienten, den Output von Verbrauchsvermögen in der Auszahlungsphase um circa ein Drittel zu erhöhen. Seine Thesen wurden sowohl vom Bundesverband Verbraucherschutz als auch von der Fokusgruppe private Altersvorsorge im Auftrag der Bundesregierung im Ergebnis einer besseren und flexiblen Entnahmesteuerung in der Auszahlungsphase bestätigt.
Beratungsgrundsätze und -prozess
Gutachterlicher Beratungsstil. Objektivität, Kompetenz und Vertraulichkeit in der Erarbeitung von Ruhestands-Analysen. IST-Situations-Analyse, Dokumentation und Ergebnispräsentation. Restrukturierungsberatung von Ruhestandseinkommen und sofern gewünscht, die Begleitung im Rahmen des individuellen Ruhestandsmanagements.
BERND WEYERS kennenlernen:
